Действующие финансовые пирамиды

В постоянно обновляемом списке схем Понци на официальном сайте Центрального банка можно найти, в частности, следующие компании

• Сугртогон.
• ProWebTrader
• CamFX Trade
• BITRIX.CASH
• БИНФИНАН.
• Финансовая группа «Алекс
• Прокси-7
• Танковые деньги
• Кошелек QUIDPLUS
• Умная прибыль
• Аристократы
• 5 Деньги
• Тутанхамон
• Investarea
• FX Choice, FX Choice Limited

В реестре уже сотни таких организаций.

Единственной целью создания и продвижения схем Понци является сбор денег с граждан. Они не занимаются промышленной, инвестиционной или любой другой деятельностью. Чем больше участников привлекает проект, тем выше доход организаторов.

Конечно, большинство вкладчиков пирамид не получают прибыли. В лучшем случае, они получают некоторую оплату на ранних стадиях проекта.

Создание схем Понци является финансовой деятельностью и поэтому подлежит надзору со стороны Центрального банка России. Банк России является регулятором рынка и выдает лицензии на работу с вкладчиками и другие финансовые операции. Одним из основных признаков схемы Понци всегда является отсутствие лицензии или другого разрешения.

Сообщите о новой схеме Понци.

Ни одна платформа или схема финансирования не признает себя схемой Понци. Вкладчикам гарантируется отсутствие мошенничества, безопасность их вкладов, рост их стоимости и своевременность выплат. Для Центрального банка Российской Федерации эти гарантии ничего не значат.

Центральный банк объективно контролирует все предприятия, собирающие деньги с населения. При выявлении признаков схемы Понци информация об организации регулярно добавляется в реестр.

Зачем Банк России ведет реестр

Ведение такого реестра является предупредительной мерой со стороны Центрального банка Российской Федерации. Добавление организации в список предупреждает организацию о том, что

• что компания имеет очевидные признаки схемы Понци; и
• Организация не имеет лицензии на свою деятельность, но собирает деньги с граждан.
• Проект может быть закрыт в любой момент, а его участники могут понести значительные убытки.

Центральный банк Российской Федерации следит только за официально зарегистрированными компаниями. Однако многие схемы Понци работают вообще без регистрации в качестве юридических лиц и обещают получение дохода в Интернете. Эти платформы изначально не могут быть включены в реестр центрального банка. Типичным примером схемы Понци, функционирующей без регистрации, является платформа Superkopilka.

Компании, включенные в список, подвергаются более строгому контролю со стороны Центрального банка Российской Федерации. Это не означает, что подозрительная организация обязательно является схемой Понци и обманывает людей. Кроме того, компании, включенные в список, могут оспорить решение Центрального банка и потребовать удаления своей информации.

На практике в список попадают только компании с несколькими характеристиками пирамиды. Поэтому исключение из реестра происходит крайне редко.

Как часто обновляется перечень

Список российских схем Понци (точнее, предприятий с такими характеристиками) обновляется Центральным банком еженедельно. Сам Центральный банк не может охватить все организации, собирающие деньги с высокодоходных граждан. Поэтому решения о регистрации основываются на результатах анализа поисковыми роботами деятельности подозрительных предприятий.

После сбора достаточного количества показателей принимается индивидуальное решение.

Ведение списка подозрительных предприятий — это очень хорошая инициатива Центрального банка России, но можно отметить и некоторые негативные моменты.

• Неправильная регистрация может привести к проблемам для добросовестных организаций.
• Если в России нет официального представительства, Центральный банк не отслеживает иностранные проекты.
• Список новых схем Понци будет обновлен гораздо позже, но люди уже сейчас могут инвестировать в их схемы.
• В список не включена информация о платформах или системах, которые работают без регистрации юридического лица.

Не упоминаются также индивидуальные предприниматели или частные лица, хотя они тоже могут быть организаторами пирамиды.

Крах схемы Понци связан с потерей денег. Чем больше людей верят обещаниям мошенников, тем больше ущерб. Пирамиды оказывают значительное влияние на благосостояние граждан и общее состояние финансовых рынков.

Центральный банк Российской Федерации имеет четкие правила проверки на наличие признаков схем Понци и постоянно ужесточает требования к работе контролируемых организаций. Таким образом, общее количество подозрительных предприятий в списке растет: на конец марта 2022 года в нем насчитывалось более 4 500 юридических лиц.

По каким признакам выявляют финансовые пирамиды

Все схемы Понци, действующие в России, используют практически одинаковые методы привлечения вкладов. Разница может заключаться только в деталях. Например, недавно гражданам предложили внести деньги на проекты, связанные с криптовалютами и интернет-технологиями.

Большинство рядовых вкладчиков не знают об этих сферах достаточно, чтобы сразу распознать мошенничество и обман.

К сожалению, на сайте Центрального банка Российской Федерации нет списка признаков пирамиды. Однако если существует общий перечень признаков, по которым выполняются все мошеннические схемы и схемы

• Очень высокие доходы, намного превышающие обычные процентные ставки по банковским депозитам, и
• Отсутствие информации и отчетности о фактической деятельности организации; и
• Максимально агрессивная реклама с использованием всех доступных средств
• Отсутствие лицензий на финансовую деятельность; и
• гарантии выплаты доходов, которые законным финансово-кредитным компаниям запрещено давать.

Схемы Понци основаны на выплате дохода от вкладов новых участников. Собранные средства никуда не инвестируются. Поэтому, пока есть люди, готовые вкладывать деньги в пирамиду, можно ожидать дохода.

Существуют дополнительные признаки схем Понци в компаниях, зарегистрированных за рубежом: есть примеры компаний, работающих в странах СНГ. Европейские и азиатские компании встречаются реже. Они с меньшей вероятностью откроют офис или представительство в России.

Однако они собирают деньги с русскоязычных сайтов и принимают денежные переводы с отечественных карт и платежных систем.

Поисковый робот Банка России

Углубленная служба Центрального банка изучает материалы о включении компаний в список финансовых пирамид, основанные на результатах работы поисковых роботов. Это интеллектуальная система, которая обрабатывает данные.

• в соответствии с заявленной фактической деятельностью.
• финансовые показатели, объем привлеченных средств, платежи, произведенные клиентам, а также
• целостность рекламы, соблюдение закона
• претензии, граждане, юридические разногласия с организацией.

Если юридическое лицо зарегистрировано должным образом и работает на рынке, эксперты ЦБ РФ могут проводить проверки и запрашивать документацию. Региональная структура ЦБ РФ также включает в себя детальные центры, осуществляющие территориальные проверки.

Помимо включения списков, ЦБК также может публиковать официальные отчеты о конкретных компаниях. Например, в 2018 году такое заявление было сделано против системы пирамид «Кешберри», которая была быстро закрыта. К сожалению, эти публикации обычно находятся на завершающей стадии мошеннической схемы, если она признана принципами регулирования рынка.

Сообщения от граждан, юридических лиц

На сайте CBC есть служба для сообщений о незаконной экономической деятельности организаций, частных лиц или онлайн-проектов. Об активных системах пирамид можно сообщать анонимно и без регистрации. Например, в форме ассоциации вы можете жаловаться на онлайн-проекты, привлекающие деньги граждан. Там вам необходимо заполнить следующие поля

• Веб-сайт или адрес веб-сайта, адрес
• Название интернет-портала Poros, the
• Описание того, как были переведены средства; и
• номер счета или данные карты, использованные для перевода; и
• любая другая информация, описывающая, как работает система пирамид.

Каждая заявка исследуется. Заявитель подает анонимную жалобу, и центральный банк не направляет на нее ответ.

Могут ли компанию убрать из списка финансовых пирамид

Если организация зарегистрирована как пирамидальная система, она может опротестовать решение. Жалобы можно подать через онлайн-кабинет ЦБ РФ или по электронной почте. Этот призыв может относиться к реальной работе компании, строго по закону, и привлекательности денег, не обманывающих клиентов.

Если компания подтверждает свою надежность, ЦБ РФ принимает решение об исключении информации из списка.

Самые известные финансовые пирамиды в России

История российской системы пирамид берет свое начало в начале 1990-х годов. Наиболее известные «произведения» — МММ, Хопер-Инвест, Русский дом «Серенга», Тибет, Чара Банк и Властилина. Многие организаторы этих финансовых пирамид оказались за решеткой, но не все украденные деньги были найдены.

Трудно сказать, какая система пирамид привлекает наиболее лояльных россиян. Центральный банк и Роскомнадзор достаточно быстро блокируют активную рекламу обманных и сомнительных систем. Поэтому все функционирующие системы пирамид привлекают клиентов в основном через социальные сети.

Прежде чем вкладывать деньги в проект, проверьте актуальный список Центрального банка Российской Федерации. Но даже если ваша организация не входит в их число, проанализируйте ее собственный сайт, рекламные предложения и отзывы клиентов.

Перед принятием решения проконсультируйтесь с юристом.

Помощь вкладчикам рухнувших пирамид

Что такое система «Пирамида Кешбери» и как она работает? Почему пирамида была закрыта и могут ли вкладчики «Кешбери» получить свои деньги обратно? Как проект GDC связан с «Кешбери»?

Центральные банки не оказывают помощи вкладчикам, потерявшим деньги в системе пирамид. Задача регулятора рынка — остановить систему мошенничества, предупредить граждан о потенциальных рисках и вести список.

В некоторых случаях организаторы пирамиды могут вернуть свои инвестиции или хотя бы их часть, если их привлекут к ответственности. Однако часто счета компании оказываются пустыми, а активов недостаточно, чтобы оплатить даже 1-2 пострадавших клиентов.

Через Фонд помощи акционерам можно получить незначительную компенсацию или вообще не получить ее. Если система пирамид включена в реестр фондов, пострадавший может получить 25 000 рублей. Для вкладчиков-инвалидов или ветеранов Великой Отечественной войны сумма компенсации выше — до 250 000 рублей.

Чтобы подать заявление на помощь в возмещении ущерба имуществу

Можно ли заработать на пирамидах

Предположительно, доход будут получать только первые вкладчики системы пирамид. Пока новые участники вкладывают деньги, система будет продолжать работать. Доход обычно выплачивается в виде процентов за определенный период времени (еженедельно, ежемесячно и т.д.).

Возврат полной суммы залога возможен только по истечении срока залога. Однако к тому времени платежи могут прекратиться совсем, и мошенническая схема уже не будет работать.

Мы не рекомендуем инвестировать в схемы, которые имеют характеристики схемы Понци. Наши юристы готовы проконсультировать вас о рисках и последствиях непродуманных инвестиций и объяснить варианты возмещения ущерба.

В чем сущность

Принцип работы HYIP основан на привлечении инвесторов и снятии с них определенной суммы денег. Мошенники принимают инвестиции от клиентов и обещают доходность в размере 100% и более. Пока людей привлекает реклама и они платят за нее, сайт выживает, а иногда даже платит из новых доходов.

Когда выплаты превышают вложенную сумму, мошенник закрывается и перестает предоставлять услуги. Такие схемы Понци известны как SCAM. Платформа перестает платить интернет-пользователям или вовсе «отключается».

Высокодоходные HYIP-инвестиции основаны на стандартных структурах.

1. Миф, скрывающийся за аферой.
2. Партнерские программы. Их цель заключается в том, чтобы существующие клиенты привлекали к афере новых пользователей. Работа оплачивается как процент от суммы, потраченной через рефералов.
3. Платежная система. Мошенники принимают криптовалюту, законные платежные средства и электронные деньги, чтобы привлечь больше клиентов.
4. Технические элементы. Эта часть включает сертификаты безопасности, скрипты, дизайн сайта и т.д.
5. Продвижение. Фактором успеха для проектов с высоким интересом является продвижение в Интернете. Схемы Понци не могут обойтись без обмана, поскольку им необходимо привлекать новых клиентов. Для привлечения интереса используются все возможные методы, включая высокие прибыли, выгодные партнерские программы и минимальные финансовые вложения. Положительные отзывы и комментарии размещаются на веб-сайтах, форумах и в социальных сетях для их продвижения.

Характерные особенности hyip-проектов

Работающий HYIP легко распознать по его структуре, документации, потенциальному заработку, контактам и другим признакам.

Перечень признаков такого мошенничества должен включать

1. Чрезмерная доходность, которую трудно реализовать в реальной жизни. Во многих случаях мошенники обещают доходность на порядки выше, чем у банков.
2. Отсутствие информации о том, как увеличить инвестиции; HYIP не раскрывают свою систему привлечения денег. Они дают общую фразу о том, что используют самые современные методы привлечения капитала, и в то же время упоминают о конфиденциальности информации.
3. Гарантированный возврат инвестиций. Чтобы повысить интерес клиентов, руководство HYIP обещает вернуть средства в случае неудачи. Таким образом, они создают иллюзию, что их сотрудничество на 100% безопасно.
4. Отсутствие или ограниченное количество контактов с руководством. владельцы hyip-проектов, как правило, ограничиваются обратной связью и электронной почтой. Даже лучшие платформы из топ-10 редко публикуют номера телефонов или данные о компании. Это делается для того, чтобы никто не смог найти мошенников в случае обмана.
5. Незаконная деятельность.HYIP не имеют лицензии и занимаются «черной» деятельностью. У них нет лицензии, сертификата или другого разрешительного документа. Это означает, что защищать свои права в случае мошенничества бесполезно.

Вышеперечисленные признаки могут помочь определить проекты, которые осуществляют платежи или классифицируются как мошеннические.

Виды hyip-проектов

Мониторинг HYIPs, работающих в 2024 году, позволяет найти множество типов таких проектов. Варьируются такие факторы, как прибыльность, инвестиционный период, тип маркетинга, стиль развития и партнерские программы. Давайте рассмотрим эти критерии более подробно.

В зависимости от уровня рентабельности :

• Низкая — до 15% в месяц
• Средние — от 16-60% в месяц, и
• Высокий — от 61% и выше.

По времени инвестирования:.

• Краткосрочные — от 1-2 часов до 5-7 дней, с ежедневными или почасовыми ценами, популярны среди инвесторов и часто ранжируются
• Среднесрочные — от 1-2 недель до 6 месяцев, с умеренными процентными ставками.
• Долгосрочные — от шести месяцев и более, рассчитаны на длительный срок, часто имеют проверенную репутацию до определенного периода и выплачиваются новым участникам.

По месту работы :

• Русский — имеет русский интерфейс и ориентирован в основном на Россию.
• Для стран СНГ — универсальные проекты, подходящие для клиентов, Казахстана, Беларуси и т.д.
• Международный — платформа мирового класса с возможными базами в США, Китае и других странах.

По основным видам валют :

• Криптовалюты — фокус на инвестициях в виде криптовалют: bitcoin, ethereum и т.д.
• Законное платежное средство — платить и получать более распространенные валюты, такие как рубли и доллары.
• NFT — HYIPs с токенами NFT могут принимать криптовалютные депозиты.
• Универсальные — принимают вклады и платежи в цифровых и виртуальных активах в соответствии с предпочтениями клиентов.

Виды маркетинга :

• Classic — самые надежные и заслуживающие доверия средства с большим сроком службы, проверенные и с диапазоном цен.
• Быстрые деньги — предлагают высокие доходы от краткосрочных инвестиций, часто обманывая клиентов.
• Почасовые фонды — выплачивают деньги почасово, но обещают низкие процентные ставки.
• Очереди — краткосрочные проекты, в которых деньги перечисляются после того, как следующий участник вложит средства
• Дублеры — предлагают 100% прибыль и часто обманывают клиентов, оставляя их без вложений.
• MLM — программы, основанные на принципах финансовой пирамиды и ориентированные на партнерские программы, такие как
• Сберегательные счета — HYIPs, где инвестиции могут быть изъяты, но со штрафами
• Игры — предназначены для долгосрочных инвестиций и развития счета, требуют продвижения существующих персонажей.
• Смарт-контракты — работают на блокчейне Ethereum и представляются как оплачиваемый и заслуживающий доверия онлайн-проект. На практике реальная статистика скрыта от клиентов, но
• Telegram боты — реализуются через мессенджер, HYIP считаются простыми и безопасными и позволяют автоматически получать инвестиции и платежи.
• Лимиты — имеют ограниченный максимальный размер инвестиций, долговечны и часто относятся к высшему ип.

Гипы классифицируются в соответствии со следующими критериями

• Доступность — открытая и закрытая,.
• Способы оплаты — автоматический, прямой дебет с карты, ручной,.
• По партнерской программе — одноуровневая, многоуровневая, бинарная, матричная,.
• От скорости развития — плавный, активный, «мятежный», автономный.

Этапы работы хайп-проектов

Новая платформа hyip работает в несколько этапов

1. Создаются и инициируются проекты.
2. Продвижение и активное продвижение через форумы и тематические платформы, оставление положительных комментариев.
3. Получать деньги от клиентов. Часть денег поступает непосредственно в их карманы, а остальная часть используется для оплаты услуг клиентов.
4. Контроль доходов и расходов.
5. Решение об остановке проекта, если выплаты приближаются к инвестированной сумме.

Партнерская программа

В таких странах, как Китай, Россия и США, успех обычно основан на партнерских программах. Идея заключается в том, чтобы получить реферальные ссылки и привлечь новых пользователей. За каждого человека выплачивается определенная сумма денег и/или процент от стоимости.

Некоторые HYIP имеют два или три уровня партнерских программ. Это означает, что даже пользователи, привлеченные рефералами, получают доход.

Платежные системы

Долгосрочные HYIP являются полноценными фондами и поэтому предлагают широкий выбор вариантов депозитов и платежей. Он поддерживает шифрование, PayPal, WebMoney и другие платежные системы. Ограниченное количество методов работы используется там, где стабильность проекта низкая.

Большинство из них предлагают криптовалюты и простые платежные сервисы, такие как Payeer или Perfect Money.

В чем риски

Использование HYIPs всегда сопряжено с рисками. Это связано с тем, что в какой-то момент такие проекты превращаются в мошенничество и становятся недоступными. Никогда не знаешь, когда это произойдет.

Если вы хотите заработать деньги, важно тщательно изучить проект, распределить риск и убедиться, что вы сбежали с вершины пирамиды. Если вы упустите этот момент, то существует большой риск потерять деньги даже при страховании самой услуги.

Тонкости выбора

Основная сложность заключается в поиске проектов, отвечающих требованиям безопасности и оплаты. Следует отметить, что лучшие платформы, работающие в течение длительного времени, являются бесплатными и обладают следующими характеристиками

• Хорошо продуманный дизайн, а также
• обзоры на надежных ресурсах, а
• SSL-сертификаты, с
• действительны не менее одного года, и
• положительные отзывы клиентов.

Чтобы увеличить свои шансы на получение дохода, следует обращать внимание на новые HYIP, которые не функционируют более 3-4 месяцев. В этом случае они, скорее всего, будут продолжать работать в течение некоторого времени и не обанкротятся. Эксперты рекомендуют выводить средства, как только они удвоят или утроят свой первоначальный капитал.

Что такое финансовая пирамида и как она появилась

Схемы Понци — это бизнес-модели, основанные на мошенничестве. Доход первоначальных участников поступает не от продажи товаров/услуг, а из средств тех, кто позже присоединяется к системе.

Ловушка заключается в том, что невозможно выплачивать доход всем участникам — и создатели пирамиды знают об этом. Система работает до тех пор, пока существует постоянный приток «инвесторов» и их денег. Когда новые люди перестают инвестировать, старым участникам нечем выплачивать доход, и пирамида рушится.

Эта система называется так из-за своей структуры. Большое количество «инвесторов» на самом низком уровне обеспечивают доход небольшому количеству участников на один уровень выше.

Пирамидальные схемы основаны на схемах Понци. Эта мошенническая бизнес-модель была изобретена итальянским эмигрантом Чарльзом Понци в 1919 году. Он приехал в США с $2,50 в кармане, но не мог легально зарабатывать деньги. Поэтому мошенник придумал хитрый план, как заработать легкие, но опасные деньги.

Чарльз создал компанию под названием Фондовая биржа. Эта компания обещала, что «инвесторы» вложат 1 000 долларов США и через 90 дней получат 50% от этой суммы, 1 500 долларов США, через три месяца; оказалось, что Понци не заключал сделку, и «прибыль» выплачивалась не «инвесторам», а «вкладчикам». Прибыль» бралась из денег новых участников его схемы.

Уже в 1920 году, когда пирамида рухнула, Чарльз стал первым человеком, заработавшим таким образом 20 миллионов долларов США. Однако его сторонники одержали десятки побед.

Термины «финансовая пирамида» и «схема Понци» считаются синонимами, но есть некоторые различия

• Продолжительность жизни: классические формы пирамиды имеют более короткий срок службы. Они сосредоточены только на постоянном притоке новых вкладчиков, в то время как схемы Понци пытаются удержать и старых вкладчиков.
• Правовой статус: схемы Понци могут быть частью законного бизнеса, в то время как схемы Понци — это чистое мошенничество.
• Структура работы: в схеме Понци «инвесторы» нужны для привлечения новых талантов. Каждый участник получает комиссионные с каждого и затем отправляет деньги «наверх». В схеме Понци полученные деньги сразу же используются для покрытия доходов предыдущих инвесторов.

Основные признаки финансовых мошеннических схем

Пять общих характеристик, которые помогут вам распознать схему Понци или пирамиду взаимных фондов, следующие

• Малый или нулевой риск (невозможный) Гарантированный высокий доход на вложенные средства
• Рыночные условия не влияют на доходность (невозможно)
• Нет данных о потоках дохода (маловероятно)
• Фонд не раскрывает детали инвестиционной стратегии (возможно, ее не существует)

#1. Madoff Investment Securities

Потери вкладчиков: $65 млрд.

Крупнейшая в истории схема Понци, замаскированная под инвестиционный фонд. Его основатель Бернард Мэдофф был одним из основателей фондового рынка NASDAQ и известным филантропом.

В 1960 году он основал компанию Madoff Investment Securities. Компания Madoff Investment Securities торговала ценными бумагами на фондовой бирже и считалась одним из самых уважаемых инвестиционных фондов на Уолл-стрит.

Мэдофф имел репутацию человека, жертвующего миллионы долларов на благотворительные цели, а его фирма входила в число 25 крупнейших фондовых рынков, постоянно обеспечивая инвесторам огромные годовые доходы в размере 12%. Среди вкладчиков Madoff Investment Securities были крупнейшие банки мира и известные деятели. Все считали, что Мэдофф обладал внутренней информацией, которая позволяла его фонду выплачивать такие проценты.

Валентин Воловьев, бывший начальник финансового отдела компании «Будинок Лугашок».

Евграфова Луиза, руководитель отдела инвестиций компании «Эврис Инвест

Однако спустя 40 лет выяснилось, что бизнесмен заплатил первоначальному инвестору за деньги, принесенные новым клиентом. Другими словами, действовала классическая схема Понци. Сыновья Майдова нашли его и передали властям.

В результате крупнейшего финансового мошенничества пострадали 3 миллиона человек, и по меньшей мере четыре человека погибли. Несколько банкиров покончили жизнь самоубийством, а сыновья Бернарда сами выдали своего отца.

Майдов был приговорен к 150 годам лишения свободы за мошенничество. Он находится в тюрьме с 2009 года.

#2. МММ

Потери вкладчиков: >USD 2 млрд.

МММ — это крупнейшая финансовая пирамида в Восточной Европе, которую жители региона давно забыли инвестировать в качестве пассивного дохода. Его крах стал катастрофой для миллионов людей.

В 1989 году житель Москвы Сергей Мавроди основал МММ вместе со своим братом и женой. Небольшое предприятие продавало офисное оборудование по всему Советскому Союзу. В начале 1990-х годов бизнес был успешным, и МММ уже была лидером рынка.

Однако после расширения компания столкнулась с юридическими проблемами, когда налоговые органы обвинили МММ в неуплате налогов. Работать стало трудно, и Мавроди решил обратить свое внимание на финансовый сектор.

Сначала МММ пыталась продать американские акции, но инвесторы не были уверены в них. Позже «Мавроди» решил выпустить собственные акции номинальной стоимостью 1 000 рублей. Это было в 1994 году, так что история МММ началась как экономическая пирамида.

Цена ценных бумаг компании росла ежедневно, но без какой-либо реальной причины. Сильная реклама и броские слоганы типа «сегодня дороже, чем вчера» сделали свое дело. Например, телевидение впервые сообщило о том, что МММ выплатила акционерам годовой дивиденд в размере 1000%. Количество вкладчиков сократилось.

Интересно, что цена акций МММ была определена самим Мавроди. Дважды в неделю он лично объявлял новые цены на рынке и продавал их.

Всего за шесть месяцев стоимость титула МММ выросла в 127 раз; в 1994 году компания пообещала акционерам ежегодные дивиденды в размере 3000%; поскольку МММ была классической пирамидальной системой, высокие прибыли по старым вкладам выплачивались только за счет увеличения новых вкладов.

К 27 июля 1994 года денег было достаточно, чтобы расплатиться с инвесторами. Впоследствии Мавроди снизил стоимость акций компании в 127 раз (1 000 рублей), как и в первой эмиссии. Пирамида рухнула.

Вскоре после этой новости 50 человек покончили с жизнью. Мэтт провел обыск в офисе и квартире Мавроди, и основатель «Пирамиды» был арестован за уклонение от уплаты налогов. По его словам, около 15 миллионов человек пострадали от МММ.

#3. Stanford International Bank

Потери вкладчиков: $8 млрд.

Роберт Аллен Стэнфорд основал огромную финансовую пирамиду, замаскированную под банк.

В 1983 году Аллен Стэнфорд начал продавать недвижимость во Флориде, но делал это не законно. В конце концов, бизнесмен решил перенести свою деятельность в карибские оффшорные страны Антигуа и Барбуда. В этих островных государствах можно было спокойно вести свой «бизнес», скрываясь от налоговых органов США.В 1986 году Стэнфорд открыл в островном государстве Антигуа и Барбуда Международный банк Стэнфорда, который в 1983 году был переименован в Международный банк Стэнфорда.

‘Банк выпускал депозитные сертификаты вместо вкладов. Stamford International Bank предложил гораздо более привлекательные условия, чем на рынке. Например, доходность по этим сертификатам была неизменно выше, чем у других банков.

Ничего не подозревающих клиентов успокаивали тем, что сертификатам можно полностью доверять. покрывается активами Stanford International.

Кроме того, Аллен подделал «банковские» документы, чтобы никто не мог знать, что происходит на самом деле. А правда была такова: высокие проценты по депозитным сертификатам выплачивались только благодаря приходу новых вкладчиков и их денег. Классическая финансовая пирамида.

‘Банк работал 23 года, за это время его основатели присвоили около 8 миллиардов долларов США от вкладчиков… Stanford International Bank привлекал деньги не только в США, но и в странах Карибского бассейна и Южной Америки.

Только в 2009 году власти США раскрыли существование Стэнфорда. Расположение компании уже давно было в его руках: в 2012 году миллиардер был заключен в тюрьму на 110 лет за создание мошеннической схемы.

#4. European Kings Club

Потери вкладчиков: 1,1 миллиарда долларов США.

Это крупнейшая финансовая пирамида в Европе, которая действовала в Швейцарии, Германии и Австрии в период с 1992 по 1994 год. Около 94 000 человек были задействованы.

Европейский королевский клуб должен был стать местом, где отобранные малые и средние предприятия могли бы получить финансовую поддержку. Однако, чтобы вступить в клуб, необходимо было приобрести «письмо». По сути, это часть клуба за 1, 400 немецких марок (сейчас 2, 324 USD).

В то же время они обещали вкладчикам ежемесячную выплату в размере 200 марок. Это очень высокий доход для организации, которая продавала только акции.

Схема Понци продолжалась до тех пор, пока власти Германии и Швейцарии не арестовали основателя клуба Дамара Бергеса и других участников за мошенничество. Широкомасштабные волнения возникли в Швейцарии, Австрии и Германии, когда вкладчики отказались признать, что их обманули. Они даже потребовали освободить мошенников, поскольку на момент обнаружения пирамида все еще работала.

В конечном итоге, в ходе расследования деятельности клуба, налоговая служба конфисковала 500 миллионов марок (830 миллионов долларов США) и вернула их инвесторам. Однако сами акции были проданы за огромную сумму в 1,6 миллиарда франков (1,8 миллиарда долларов США).

Несмотря на масштаб мошенничества, организаторы схемы были заключены в тюрьму всего на пять лет.

• Как правильно читать отчет о прибылях и убытках.
• Как избежать кассового разрыва.
• Какие четыре основных финансовых коэффициента необходимы компании?
• Как работать с существующей дебиторской задолженностью.
• Что делать, если бизнес убыточен.

#5. Caritas

Потери вкладчиков: $1 млрд.

система пирамид, содержащая половину населения Румынии. За год своего существования мошенник Иоан Стоика обманул четыре миллиона человек. Действительно, у него был помощник — штат.

В 1992 году Иоан Стоика открыл компанию «Каритас» для «финансовой» помощи румынскому народу в трудные 1990-е годы. Название программы было хорошо продумано. Caritas на латыни означает «милосердие». Это слово совпадало с названиями благотворительных организаций по всему миру и внушало доверие. И румыны поверили в это.

Каритас» обещал сумасшедшие процентные ставки: 800% за три месяца. Сами вклады первоначально были ограничены 50 долларами, но минимальная сумма была увеличена до 100 долларов, а максимальная — до 800 долларов. Это были большие суммы денег для румынского населения, но «Каритас» пользовалась большой популярностью среди людей.

Телевидение и политики сыграли большую роль в распространении этой каритас. Организация находилась под патронажем Георге Фунара, члена Румынской националистической партии. Он также был мэром города Клуж и занимал часть муниципальной администрации в Каритасе.Фунар лично оплатил местную газету и опубликовал список «счастливчиков», которые увеличили свои инвестиции в восемь раз.Через месяц пирамида рухнула.

Правительство с самого начала знало о незаконной деятельности Калиты, но президент не осмелился вмешаться. Правительство опасалось уличных демонстраций и гневной реакции вкладчиков.

До банкротства «Каритас» собрала около 3 миллиардов долларов США, и в свои самые «успешные» годы организация занимала объем всех румынских меморандумов. Мозг пирамиды отсидел 1,5 года в тюрьме, но Геогр Фунар по-прежнему занимается политикой — в 2014 году он претендовал на пост президента Румынии, но проиграл выборы.

Простая в использовании форма для любого делового контента. Интервью, тематические исследования, лучшие практики со всего мира — на канале Telegraph. Участие!

#6. Mutual Benefits Corporation

Потери вкладчиков: 1,25 миллиарда долларов США.

Эта система пирамид была организована Джоэлом Стингером, мошенником с большим стажем. Особенностью его организации было то, что он делал деньги на смерти.

В 1994 году Стейнджер создал компанию взаимной выгоды, но в документе он значился только как консультант. К тому времени Комиссия по ценным бумагам и биржам США уже запретила Джоэлу продавать титулы. Однако это его не остановило.

Корпорация Mutual Benefit получила прибыль от урегулирования Vitical — доли в полисе страхования жизни смертельно больного. Идея заключалась в том, чтобы больные люди продавали свои полисы страхования жизни другим людям. Вместо посмертной выплаты от страховой компании они получили от покупателя единовременную сумму до конца жизни.

Покупатель Vitical также получил выгоду. Он стал новым владельцем полиса, выплачивал ежемесячные страховые взносы и получал страховое возмещение в случае смерти предыдущего застрахованного.

Корпорация взаимопомощи приобрела страховой полис у пациента, перепродала его третьему лицу и стала посредником между страховой компанией и новым акционером. Последние платили ежемесячные страховые взносы, а взамен Mutual Benefit обещала им значительную часть страхового возмещения в случае смерти. За исключением, конечно, случаев, когда первый застрахованный умер.

Однако система была намеренно усложнена, чтобы запутать потенциальных инвесторов. Все, что требовалось от вкладчиков, — это принести свои деньги в Корпорацию взаимной выгоды. Затем должностные лица компании предоставили инвесторам ложные сведения о «неизлечимой» болезни страхователя.

Они должны были немедленно получить свою долю посмертных выплат страховой компании. Однако никто не умер сразу, поэтому мошенникам пришлось выплачивать проценты старым вкладчикам на деньги, полученные от новых вкладчиков. И это классическая схема Понци.

В 2001 году Джоэл Стейнджер сообщил в полицию о враче, который фальсифицировал диагноз пациента ради взаимной выгоды; в 2014 году мошенник был заключен в тюрьму на 20 лет; в 2012 году ему было предъявлено обвинение в мошенническом искажении диагноза пациента.

Компания работала до 2004 года и продала 30 000 полисов страхования жизни на сумму 1,25 миллиарда долларов США.

#1. «Лжец, Великий и Ужасный» (2017)

Фильм рассказывает историю о том, как Бернард Мэдофф на протяжении более 40 лет обманывал коллег-банкиров и сотни тысяч частных инвесторов. История основана на реальных событиях, так называемой крупнейшей в истории афере Бернарда Мэдоффа. В главной роли Роберт Де Ниро.

Слоган фильма: «Единственные люди, которых вы можете действительно надуть, это те, кому вы доверяете».

#2. К.Кросс «Anatomy of a Ponzi Scheme: Scams Past and Present: True Crime Tales of White Collar Crime»

В этой книге автор дает полное представление о схеме Понци — историю ее создателей, принципы ее работы и самые скандальные случаи. Кросс также пишет о том, как распознать эту мошенническую систему, чтобы читатели могли быть более внимательными.

Секретный прием этой книги заключается в том, чтобы развеять мифы о том, к чему относятся такие бизнес-модели. Например, существует мнение, что инвесторы в системы понзи и пирамиды — это неохотные люди, которые хотят быстрых и легких денег. Однако вкладчики могут не знать, кому они доверяют свои деньги.

Например, инвесторы пенсионного фонда не знали, что он был вовлечен в структуру Бернарда Мэдоффа. Поэтому тот факт, что они потеряли свои деньги, стал для них шоком. Книга показывает, что никто не застрахован от финансового мошенничества.

#3. «Ставка на ноль» (2016)

Режиссером документального фильма является Тед Браун. Это мини-исследование американской компании Herbalife, специализирующейся на здоровом питании. В фильме режиссер приводит доказательства и факты того, что транснациональная корпорация Herbalife — это разрушающаяся система пирамид.

1. «Кэшбери Холдинг».

«Кэшбери» была зарегистрирована в Ростове на Дону в 2011 году; уже через два года компания была известна на национальном уровне. Пирамида называется «финансово-инвестиционный холдинг» и обещает годовой доход в 600%.

Видео певцов, артистов и популярных блоггеров были рекламными фигурами для компании. Например, Николай Басков написал целый гимн Кэшберри.

Ольга Бузова, Анфиса Чехова, Валерий Меладзе и другие артисты влияли на доверие людей. Люди доверяли им и верили, что их любимых певцов не обманут. Странно, что художника не обвинили в соучастии в таких преступлениях.

Жительница своей резиденции посчитала, что потеряла деньги, которые копила 25 лет, за то, что вела бизнес в Израиле и судилась с Васьковой и Бузовой. Разумеется, деньги не были возвращены.

Несколько слов о системе Кэшбери. Пирамида имела различные инвестиционные схемы: первая предполагала торговлю виртуальной валютой, недвижимостью и акциями. Мошенники обещали вкладчикам получать от 200% до 600% годовых. На сайте Cashberry даже был калькулятор, который позволял новым «инвесторам» рассчитать свой «будущий» доход.

Вторая система представляла собой еще один веб-сайт, на котором граждане могли получать как кредиты, так и вклады.

В сентябре 2018 года Центральный банк определил Cashberry как финансовую пирамиду и передал дело в Генеральную прокуратуру и Министерство внутренних дел; через два месяца, в ноябре, пирамида рухнула, при этом Центральный банк заявил, что Cashberry — это «финансовая пирамида» и что это «финансовая пирамида». Ущерб, нанесенный «Кэшбери», оценивается в 3 млрд рублей.

Основатель пирамиды Артур Варданян обещал вернуть деньги вкладчикам, но вскоре сайт Cashberry был заблокирован, и, разумеется, вклады так и не были возвращены их владельцам.

2. «Гафаров и партнеры.

Этот инвестиционный фонд специализируется на беттинге (процесс азартных игр, связанный со ставками у букмекеров). Пирамида была основана на спортивных ставках и продвигалась известными на всю страну спортсменами. Среди них были футболисты Александр Мостовой, Андрей Чиханов, Александр Кержаков, Андрей Аршавин и даже Руслан Нигматуллин.

Пирамида предлагала вкладчикам доходность в 200% годовых. Представители фонда уверяли граждан, что риски минимальны — у них есть некая секретная стратегия предсказания исхода спортивных событий.

Компания «Гафаров и партнеры» была основана в 2019 году. Однако учредители заявили, что фонд работает с 2007 года и не сразу стал доступен всем заинтересованным сторонам.

Основатель «Пирамиды» Эрик Гафаров был безжалостным мошенником и неудачливым бизнесменом, который в свое время ни разу не выходил из суда.

В феврале 2021 года Центральный банк обнаружил доказательства существования схемы Понци. Компания была привлечена к ответственности, а Гафаров и его сообщники исчезли. Сейчас они востребованы на международном уровне.

3. «Антарес».

Инвестиционная компания Antares, основанная в октябре 2014 года бизнесменом и финансовым консультантом Алексом Рихтером, действовала по тем же принципам, что и Keshberi.

Antares Trade предлагал потенциальным вкладчикам доходность от 0,8% до 1% в день. А в декабре 2020 года она запустила собственный токен dAnt (DeFi Antares Token), который должен был обеспечить стабильную доходность инвестиционной стратегии. Всего было выпущено 10 миллионов токенов, один из которых поступил в казначейство, а остальные — инвесторам.

Они покупали на сайте деньги, заработанные своим трудом, а доход в реальном времени начислялся.

Одним из психологических крючков компании была предполагаемая элитарность частных клубов. Они могли присоединиться к компании только по ссылке от клиента, который получал комиссионные за привлечение новых вкладчиков. Именно так была устроена схема Понци.

В декабре 2020 года Центральный банк обнаружил признаки схемы Понци в компании Antares Limited. Компания не ведет никакой реальной деятельности, имеет завышенные доходы, проводит все операции из-за рубежа и занимается криптовалютами.

5 июля 2021 года представители компании «Антарес» объявили о том, что она приостанавливает свои операции с гражданами СНГ. Утверждается, что платформа подсчитала убыток, и вкладчики могли снимать 2% от суммы каждый понедельник. Это означает, что клиентам потребуется 50 недель, чтобы вывести все свои деньги из системы.

Однако это вряд ли произойдет.

4. frendex

FrendeX Europe OU (FrendeX) — еще одна инвестиционная группа закрытого типа. Его домен был зарегистрирован в 2020 году, но утверждает, что успешно работает с 2017 года. Это вопиющая ложь.

У компании нет лицензии или официального разрешения на ведение деятельности. Однако основатели FrendeX Роман Пичугин и Дмитрий Чечулин обещают клиентам доход в 30-70% в месяц. Помимо инвестирования в стартапы и торговли акциями, FrendeX предлагает программу, которая позволяет клиентам покупать товары и автомобили под фиксированный процент.

Frendex имеет свою собственную валюту — доллар FX. 100 из них эквивалентны одному реальному доллару. Однако клиенты могут вносить на свои счета только биткоины. Как бы то ни было, умные создатели добывают биткоины без дорогих видеокарт!

Смотри и смейся: рекламный ролик для клуба Frendex

В начале 2021 года из-за явных признаков схемы Понци Центральный банк внес FrendeX в черный список. Контролируйте ситуацию.

5. «Финико».

Отсюда и главное событие сегодняшнего дня: платформа Finico была запущена в 2019 году. Основателями пирамиды являются Кирилл Доронин, Зигмунт Зигмунтович, Марат Сабиров и Эдуард Сабиров.

В 2014 году генеральный директор Кирилл Доронин уже создал компанию по урегулированию задолженности «Эскалат». Эта компания очень судима.

‘Finico очень похожа на FrendeX. Например, у него даже нет лицензии на привлечение денег от российских банков. Это не помешало ее основателям обмануть огромное количество людей. Только районная прокуратура Казахстана насчитала 165 000 жертв.

Finico также держала собственную виртуальную валюту FNK, эквивалентную одному доллару США, которая торговалась на биржах. Первоначально покупка криптовалюты была добровольной, но в июне Доронин объявил, что компания переходит на расчеты с пользователями только в этой «криптовалюте»; стоимость FNK подскочила до 234 долларов США, но через неделю курс упал до 2 долларов США, и теперь виртуальная валюта стоит 50 центов.

Считается, что основатели компании перевели средства в оффшор во время этого валютного скачка.

Затем компания приостановила выплаты, и Доронин объяснил, что клиенты сами виноваты в падении курса, поскольку начали продавать криптовалюту, чтобы избавиться от нее.