Банкротство — это сложная финансовая ситуация, когда долги компании или человека превышают активы его имущества. В таких случаях существует несколько способов урегулирования задолженности, одним из которых является банкротство. Однако существует две основные разновидности банкротства — добровольное и принудительное.
Добровольное банкротство — это процесс, при котором должник сам идет дальше. Владелец бизнеса или физическое лицо осознает, что не может расплатиться по своим долгам, и обращается в арбитражный суд с иском о банкротстве. Начинающий добровольное банкротство суд контролирует ситуацию и может предложить план погашения задолженности перед кредиторами в течение определенного срока.
Непреднамеренное банкротство — это процесс, при котором один или несколько кредиторов должника переходят на другую сторону. Если должник не выполняет свои обязательства по погашению долга в установленные сроки, кредитор имеет право обратиться в суд с заявлением о непреднамеренном банкротстве. Если это заявление удовлетворяется, арбитражный суд принимает решение о признании должника банкротом и определяет процедуру банкротства. В этом случае процедурой банкротства руководит арбитражный управляющий, который владеет имуществом должника и имеет полномочия на проведение процедуры урегулирования задолженности.
Добровольное банкротство: особенности и преимущества
Основное преимущество добровольного банкротства заключается в том, что должник имеет возможность активно участвовать в процессе и налаживать сотрудничество с кредиторами. Добровольное банкротство дает должнику возможность оказать кредиторам содействие в максимальном погашении задолженности, в том числе путем реструктуризации активов и долгов.
Важной особенностью добровольного банкротства является возможность сохранить некоторые активы должника, например, дом или профессиональное оборудование. Это помогает обеспечить необходимые потребности для будущей работы и возможность возрождения бизнеса должника.
Кроме того, добровольное банкротство позволяет учесть пожелания должника при распределении его имущества среди кредиторов. Если должник совместно с кредиторами предложит справедливый план выплат, кредиторы с гораздо большей вероятностью одобрят его.
Однако следует отметить, что процесс добровольного банкротства сложен и требует соблюдения определенных условий. Например, заемщик должен иметь доказательства невозможности погасить весь долг и предоставить всю необходимую финансовую информацию об активах, долгах и доходах.
В целом добровольное банкротство — это процесс, который позволяет должнику участвовать в принятии решения и сотрудничать с кредиторами. Он имеет ряд преимуществ, в том числе возможность сохранить некоторые активы и удовлетворить желания должника. Однако важно отметить, что успешное добровольное банкротство требует подготовки и соблюдения всех требований законодательства.
Процесс и инициатива
В случае добровольного банкротства инициатива исходит от самого должника. Это означает, что физическое или юридическое лицо, оказавшееся в сложной финансовой ситуации, самостоятельно принимает решение о признании себя банкротом. Должник обращается в арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом и представляет необходимые документы и доказательства своего банкротства. Весь процесс добровольного банкротства проходит под руководством должника и основан на его инициативе и участии.
Добровольного банкротства добиваются кредиторы или другие заинтересованные лица. Если долг не погашен в срок или должник официально признан неплатежеспособным, кредитор может обратиться в суд с заявлением о принудительном банкротстве. В этом случае инициатива принадлежит не должнику, а кредитору, который стремится защитить свои интересы и вернуть долги с помощью процедуры банкротства. Суд принимает решение о начале процесса необъявленного банкротства и назначает синдикат банкротов для наблюдения за процессом и регулирования задолженности.
В этой инициативе и заключается основное различие между добровольным и преднамеренным банкротством, которое определяет, кто является инициатором и кто получает выгоду от процесса завершения банкротства должника.
Условия и требования
Добровольное и непреднамеренное банкротство имеют некоторые отличия в плане условий и требований. Давайте рассмотрим их по отдельности.
| Условия | Добровольное банкротство | Непреднамеренное банкротство |
|---|---|---|
| Должник. | Физическое или юридическое лицо, желающее избавиться от долга | Физические или юридические лица, имеющие задолженность перед кредиторами |
| Начало процесса | Должник добровольно обращается в суд с заявлением о банкротстве | Кредитор или должник могут подать в суд заявление о банкротстве должника |
| Статус должника | Должник остается юридическим или физическим лицом после завершения процесса | После успешного завершения процесса должник теряет юридический статус |
| График процесса | Процесс принудительного банкротства может занять несколько месяцев или лет | Процесс принудительного банкротства обычно длится около одного года. |
Таким образом, добровольное банкротство отличается от неумышленного как по условиям, так и по требованиям, и каждый из этих процессов имеет свои особенности и последствия.
Наследство и последствия
При банкротстве важную роль играет имущество. При добровольном банкротстве долги и обязательства, возникшие в результате банкротства, не переходят к наследникам.
В случае принудительного банкротства ситуация иная. В зависимости от законодательства страны, в которой осуществляется процесс банкротства, наследники могут нести ответственность по всем оставшимся после банкротства долгам и обязательствам.
В результате представление о финансовом положении наследственного имущества и возможных долгах может стать решающим фактором при принятии решения о добровольной или непреднамеренной несостоятельности.
В чем разница между судебным и внесудебным банкротством?
Если к сентябрю 2020 года гражданин сможет только списать долги, то с осени прошлого года появилась возможность «расчетов» с кредиторами. Чем они отличаются, и когда только в судебном банкротстве нужно «делать ставки» — материал долги.рф.
Внесудебное банкротство Курта проходило в МФЦ при суммах долга в диапазоне 50-500 тысяч рублей, напомнил управляющий по банкротству Алексей Николаев на семинаре по онлайн-банкингу. . Сама процедура длится полгода, но требуется комплексное исполнительное производство в соответствии с пунктом 1 статьи 1 закона №. 229.1. ч. 1 ст. 46 закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (за отсутствием имущества должника). Данная процедура является бесплатной и не требует участия арбитражного управляющего.
Судебное банкротство возбуждается в отношении долгов, просроченных на три месяца и превышающих 500 000 рублей, и осуществляется арбитражным судом. Этот процесс может длиться от шести месяцев до нескольких лет. Решение о прекращении исполнительного производства в связи с отсутствием имущества не требуется. В случае судебного банкротства обязательно присутствие арбитражного управляющего и связанные с этим расходы. Как минимум, вознаграждение арбитражного управляющего составляет 25 000 рублей. Госпошлина составляет 300 рублей. Арбитражный управляющий Алексей Николаев отметил, что расходы на проведение национальной процедуры банкротства начинаются от 60 000 рублей, в эту сумму входят и другие организационные расходы (например, обязательная печать публикаций в газете «Коммерсантъ»).
В судебном порядке возбудить дело о несостоятельности имеет право должник, конкурсный кредитор или уполномоченный орган (например, Федеральная налоговая служба). В то же время гражданин имеет право подать заявление о личном банкротстве, если долг еще не превышает 500 000 рублей, но есть признаки недостаточности имущества, неплатежеспособности и возможности банкротства в будущем.
В рамках судебного производства по делу о банкротстве может быть введена реструктуризация долгов и ликвидация имущества, что является одним из шагов, предусмотренных законом в отношении гражданина. Реструктуризация долгов означает, что гражданин стремится восстановить платежеспособность. Долги перед кредиторами погашаются в соответствии с планом реструктуризации долгов. При реализации имущества требования кредиторов удовлетворяются пропорционально сумме денежных средств и материальных активов должника. После этапа ликвидации имущества долг списывается с гражданина. Если в отношении гражданина введено два этапа (сначала реструктуризация долга, затем ликвидация имущества), арбитражный управляющий получает два вознаграждения по 25 000 рублей за каждый этап.
Однако этап реструктуризации долгов в России непопулярен. По данным ЕФРСБ, из 24 295 реструктуризаций, проведенных в 2020 году, только 209 были завершены и восстановлена платежеспособность должника. Стадии ликвидации имущества вводятся все чаще: в 2020 году в национальном производстве по делу о несостоятельности их было введено около 120 000.
Общественные приемные по вопросам реабилитации и банкротства в Северо-Восточном округе Москвы
Профессиональная помощь юристов и административных работников в кризисных ситуациях.
Консультации, советы и реальная помощь компаниям, оказавшимся в сложной ситуации. Обратиться на горячую линию центра можно здесь.
Адрес: Москва, проспект Миля, дом 102. 30
Основные отличия между внесудебной и судебной процедурой банкротства
Меня интересует разница между внесудебной процедурой банкротства и судебной процедурой банкротства. Можете ли вы объяснить, чем они отличаются? Мы знаем, что внесудебная процедура предполагает добровольное признание несостоятельности (банкротства) должника и формирование списка кредиторов. При судебном производстве, когда дело передается в суд, суд принимает решение о признании должника несостоятельным и проводит процедуру банкротства с участием судебного управляющего.