Сокрушительное банкротство Lehman Brothers в США год назад стало глобальным уходом. Стало ясно, что самые известные не были застрахованы. ‘Огонек’ выяснил, что из этого краха наиболее известно российским читателям*.
1 июня 2009 года американский автогигант (основанный в 1908 году) подал заявление о банкротстве. Его долги составили 1 728 миллиардов долларов США. Причиной краха стало резкое падение спроса и нетерпимость профсоюзов, запретивших сокращать пенсионные выплаты (12 миллиардов долларов в год). 13 июля банкротство стало фактом жизни. План реструктуризации, согласно которому закрываются 14 заводов, 21 000 человек теряют работу, а GM лишается брендов Opel, Hummer, Pontiac и Saab.
15 сентября 2008 года один из крупнейших в мире инвестиционных банков, основанный в 1850 году, объявил о банкротстве. Компания в значительной степени инвестировала и рисковала ипотечными кредитами, а после кризиса на ипотечном рынке правительство отказалось ее поддерживать. Задолженность достигла 613 миллиардов долларов США, а капитализация упала до 2,5 миллиарда долларов США (31,8 миллиарда долларов США в прошлом году). 16 000 человек были уволены.
Компания «номер 2» из трех крупнейших автопроизводителей Детройта, основанная в 1925 году, подала заявление о банкротстве 30 апреля 2009 года. После завершения процесса банкротства 20% акций Chrysler были приобретены итальянским концерном Fiat за 2 млрд долларов США.
4. «Красноярские авиалинии» (1962).
В августе 2008 года у «Красэйр» начались проблемы с кредиторами. Самолеты не заправлялись, лизинговая компания «Ильюшин Финанс Ко.» (задолженность которой за аренду двух самолетов составила 9, 2 млн рублей) подала иск о признании «Красэйр» банкротом. Общая сумма иска составляла 28 млрд рублей. 6 июля 2009 года «Красэйр» была признана банкротом. 1178 работников были уволены. Имущество будет продано на аукционе в октябре.
13 августа 2009 года автозавод, работающий с 1966 года, подал заявление о банкротстве. 4 сентября арбитражный суд в Ундемуре признал его банкротом. 90% персонала (45 000 человек) будут уволены. В 2007 году завод оценивался в 12 млрд рублей, а задолжал кредиторам 15 млрд рублей. В качестве одной из причин банкротства владелец объяснил удорожание иностранных комплектующих для собираемых на заводе автомобилей KIA.
4 сентября 2009 года калининградский перевозчик обанкротился. В начале 2008 года «КД-АВИА» приобрела несколько самолетов, но из-за текущих расходов у нее закончились средства. Компания обратилась за поддержкой к региональному правительству. Правительство пообещало 4 млрд рублей за 55% акций, но сделка сорвалась. Долги перед аэропортами и топливозаправочными компаниями составляют 12 млрд рублей.
С октября 2008 года вкладчики Тюменьэнергобанка начали активно забирать из него деньги. К декабрю банк потерял 28,2% (2,4 млрд рублей) от общего объема вкладов, начались проблемы с ликвидностью. Задолженность банка составила 2,8 млрд. После задержек в расчетах Центральный банк отозвал у банка лицензию, а 17 июня 2009 года суд признал его несостоятельным. Это было крупнейшее банкротство в российском банковском секторе.
6 марта 2009 года сеть салонов связи подала заявление о банкротстве в Арбитражный суд Москвы. Компания не смогла погасить кредит на 841 млн рублей, выданный оператору сотовой связи МТС, а ее общий долг оценивался в 3 666 млн рублей. Все 650 салонов сети были закрыты.
11 августа 2009 года эта сеть салонов сотовой связи и электроники подала заявление о банкротстве в Арбитражный суд Москвы. Владелец вел переговоры о продаже «Мегафону», но сделка не состоялась. Сумма требований кредиторов и поставщиков к «Цифрограду» превысила 1,3 млрд рублей. Около 450 парикмахерских были закрыты, а сотрудники уволены без компенсации.
26 ноября 2008 года сеть британских универмагов, основанная в 1909 году и считающаяся одним из символов Великобритании, начала банкротство. Владельцы пытались продать ее за символическую для компании цену в 1 фунт стерлингов, долги которой составляли 385 миллионов фунтов стерлингов, но покупателей не нашлось. 807 магазинов были закрыты, а 27 000 человек потеряли работу.
* С 15 сентября 2008 года по 15 сентября 2009 года, по данным информационной базы группы «Интегрум» (более 6. 3. 000 источников), в российских СМИ выходили материалы, посвященные тем или иным банкротствам. Банкроты были спасены государством или другими компаниями, например, американскими AIG, Freddie Mac, Fannie Mae, российскими банками «Глобус-X», «Связь-Банк».
Александр Лексаков, Информационный центр «Комерсантъ».
В следующем номере: 10 уважительных образов в России
Банкроты-рекордсмены: история самых громких финансовых падений
История бизнеса знает немало примеров головокружительных взлетов и ошеломляющих падений. Банкротства крупных компаний не только приводят к огромным экономическим потерям, но и оказывают серьезное влияние на экономику целых стран и даже мира. Давайте рассмотрим несколько самых громких случаев корпоративного банкротства, которые оставили свой след в истории.
1. LehmanBrothers (США, 2008 год).
Christie’s продал «Фортуну» Lehman Brothers за 1,6 миллиона фунтов стерлингов.
Крах инвестиционного банка стал крупнейшим банкротством в истории США и символом мирового финансового кризиса 2008 года. Интересное событие: компания пережила Гражданскую войну в США, прессинг Великого страха и две мировые войны, но не смогла противостоять кризису на рынке недвижимости.
Из-за масштабных бухгалтерских махинаций мировой телекоммуникационный гигант обанкротился. Компания завысила свои доходы на 3,8 миллиарда долларов США. На момент банкротства активы Worldcom оценивались в 100 миллиардов долларов США. Интересно, что генеральный директор Берни Эбберс был приговорен к 25 годам лишения свободы.
Энергетическая компания Enron стала символом корпоративного мошенничества. Банкротство Enron, активы которой составляли 65,5 млрд долларов США, привело к краху аудиторской фирмы Arthur Andersen, что способствовало принятию закона Сарбейнса-Оксли и ужесточению требований к финансовой отчетности. Интересно, что незадолго до краха журнал Fortune шесть лет подряд называл Enron «самой инновационной компанией Америки».
Банкротство автомобильного гиганта GM стоимостью 82,3 млрд долларов США стало крупнейшим в истории производственного сектора США. Правительство США вложило 50 миллиардов долларов в спасение компании. Интересное событие: на пике своего могущества в 1950-х годах GM контролировала 54 % автомобильного рынка США.
5. parmalat (Италия, 2003 год).
Крах итальянской молочной группы Parmalat окрестили «европейским Энроном». Компания скрыла убытки в размере 14,3 миллиарда долларов США. Это был крупнейший случай финансового мошенничества в Европе. Любопытно, что Parmalat создала фиктивные банковские счета на Каймановых островах.
6. банк «Эспирито Санто» (Португалия, 2014 год).
Крах крупнейшего частного банка Португалии с капиталом 80,2 млрд евро стал крупнейшим банкротством в истории страны. Спасение банка обошлось правительству в 4,9 млрд евро. Интересное событие: банком управляла одна и та же семья на протяжении 150 лет.
Olympus не обанкротился, но скандал с убытками в размере 1,7 миллиарда долларов США практически уничтожил компанию. После разоблачений рыночная стоимость акций Olympus упала на 80 %. Стоит отметить, что мошенничество было раскрыто благодаря новому генеральному директору из Великобритании, который был уволен советом директоров через две недели после своего назначения. Напомним, что Olympus — японская компания, специализирующаяся на визуальных и цифровых технологиях, включая медицинское оборудование, камеры и научные приборы. Компания была основана в 1919 году и известна своими инновациями в области эндоскопии и фотографических технологий. Olympus является лидером на рынке медицинских изображений и диагностических технологий.
8. Швейцария (Швейцария, 2001 год).
Банкротство Швейцарских национальных авиалиний потрясло страну, задолженность которой составляла 17 миллиардов швейцарских франков. День, когда швейцарские самолеты остались на земле из-за нехватки топлива, называют «черным для швейцарских ВВС». Интересно, что Swissair долгое время считалась одной из самых стабильных авиакомпаний в мире и носила неофициальный титул «Летающий банк».
9. hih Insurance (Австралия, 2001 год).
Крах второго по величине австралийского страховщика с долгами в 5,3 млрд долларов США стал крупнейшим корпоративным крахом в истории страны. Банкротство компании Hih привело к жесткому регулированию австралийского страхового рынка.
10. daewooGroup (Корея, 1999 год).
Банкротство крупнейшей южнокорейской финансово-промышленной группы (chabor) с долгами в 80 млрд долларов США стало символом азиатского финансового кризиса. Интересное событие: основатель Daewoo Ким Ву Джун покинул страну и более шести лет скрывался за границей.
Эти истории показывают, что даже огромные компании могут рухнуть из-за финансовых махинаций, неправильного управления или внешних экономических факторов. Каждый случай стал важным уроком для бизнес-сообщества и привел к значительным изменениям в законодательстве и корпоративной культуре. Масштабы этих банкротств подчеркивают важность прозрачности, эффективного управления рисками и надежного финансового контроля в современных компаниях.
Самые крупные банкротства банков в истории
Банковские кризисы и банкротства — не новость для мировой экономики. Однако некоторые из этих событий оставили глубокий след в истории, а их последствия проявляются и сегодня. Давайте посмотрим на самые крупные банковские банкротства в истории.
Washington Mutual Bank был основан в 1889 году и являлся крупнейшим сберегательным банком в США. В 2008 году банк столкнулся с рядом проблем, связанных с его финансами. Именно это стало причиной кризиса на рынке недвижимости. В результате банк был продан JPMorgan Chase за 1,9 миллиарда долларов США. Это было одно из крупнейших банкротств в истории.
Bank of America — один из крупнейших банков США. Однако в 2010 году банк столкнулся с проблемами, связанными с выплатами по ипотечным кредитам. В результате агентство было вынуждено выплатить штраф в размере 166,5 млрд долларов США и объявило о крупном банкротстве.
Royal Bank of Scotland был основан в 1727 году. В 2008 году британский денежный бренд столкнулся с экономическим крахом. Это произошло в результате серьезного кризиса на рынке недвижимости, к которому добавился экономический спад. В результате правительство страны было вынуждено «спасать» компанию. Это был поистине крупнейший крах в экономической истории страны.
Банк Northern Rock был основан в 1965 году и является крупнейшим ипотечным банком Великобритании. К сожалению, в 2007 году компания столкнулась с финансовыми проблемами, вызванными кризисом в сфере недвижимости. В результате правительство Великобритании было вынуждено национализировать банк в ходе одного из крупнейших корпоративных банкротств в истории.
Ненависть ненависти ненависти ненависти.
Банк Barings был основан в 1762 году и являлся одним из старейших и наиболее уважаемых банков Великобритании. По несчастливому стечению обстоятельств, в 1995 году в банке разразился финансовый скандал, вызванный деятельностью трейдера Ника Лисона. В результате вся организация была быстро продана, а в случае с 5 Way символические цены устроили только покупателей. Финансовое пространство обанкротилось.
Как и вещи, которые нам не нравятся.
Banco Espírito Santo (BES) был крупнейшим банком в Португалии и занимал значительную долю рынка в Европейском союзе. Однако в 2014 году он столкнулся с серьезными финансовыми проблемами, вызванными бесхозяйственностью и нерациональным использованием денежных средств. В июне 2014 года BES объявил о значительных убытках в первом квартале года, что вызвало беспокойство инвесторов и падение акций банка. В июле того же года крупнейший акционер Espirito Santo International (ESI) объявил крупный банк банкротом. Это еще больше сократило долю акций BES, и рынок потерял доверие к банку. В результате Novo Banco был продан американской инвестиционной компании Lone Star Funds в начале 2015 года за 1 млрд евро. Bes Bad Bank продолжает управлять платежными активами бренда. Разумеется, этот список не является исчерпывающим, и банкротства банков происходят в мировой экономике каждый год. Однако ранее объявленные банкротства оставили глубокий след в истории, напомнив нам о том, как важно осознавать и ответственно относиться к своим финансовым проблемам.
ТОП 10 Банков банкротов
В современном обществе мало кто знает, что такое банкротство. На публике этот термин служит для объявления о полном крахе, катастрофе. Что касается юрисдикции, то под банкротством понимается правовой статус физического или юридического лица, которое не может покрыть кредиты, что приводит к полной ликвидации имущества или, в случае с банком, всех активов. Банкротство может быть введено как по инициативе должника, так и в судебном порядке. Некоторое время назад волна банкротств захлестнула Кипр. Многие банки обанкротились, что ударило по экономике страны и пошатнуло социальную ситуацию. В 1990-е годы жителям бывшего Советского Союза также пришлось нелегко. Многие из них ощутили на себе все последствия банковского кризиса, который придал силы многим производственным отраслям. История свидетельствует о крупнейших банкротствах, повлекших за собой значительные потери, как для финансового положения страны, так и для простых вкладчиков. 10 самых известных банков-банкротов:1. CityGroup.
Банк располагался на Манхэттене, в очень известном районе Нью-Йорка. Банк был основан в 1998 году в результате слияния двух крупных компаний — CityCorp и Travellers Group. Крупнейшая портфельная компания включала в себя очень большую финансовую сеть, состоящую из 140 стран и около 16 000 офисов. Портфель распался в 2008 году. Руководство банка предвидело проблемы и привлекло крупный кредит от правительства США. Однако спасти банк ему не удалось. Крупнейшие компании понесли слишком большие убытки, и банк был признан банкротом. 2. Американская международная группа.
AIG — именно так назвали банк на его родине. Его штаб-квартира находилась в Нью-Йорке. История этого банка началась в Шанхае. Его основателем был Корнелиус Вандер Старр. В 1919 году он основал AIG. Банк имел большой успех. Работая более чем в 130 странах мира, сотрудники банка обеспечивали безопасность жизни, предоставляли пенсионные услуги населению и выдавали ипотечные кредиты. Однако в 2008 году разразился финансовый кризис, и, несмотря на хорошую поддержку со стороны партнеров и правительств, банк обанкротился. Акции AIG были проданы Федеральному фондовому банку, а сам банк был признан банкротом. 3. merrill lynch.
Банк был основан в 1914 году Чарльзом Э. Мерриллом и Эдмундом К. Линчем. Центральное управление находилось в Нью-Йорке. Банк был известен своей хорошо развитой брокерской сетью. В 2009 году банк был приобретен Нью-Йоркской фондовой биржей под названием Merril Lynch and Co. Банк не смог противостоять кризису 2008 года. Сегодня под контролем Bank of America Merrill Lynch известен тем, что управляет частными состояниями и продолжает пользоваться доверием населения. 4. Королевский банк Шотландии.
Штаб-квартира компании находилась в Эдинбурге. До того как банк был официально объявлен банкротом, он считался крупнейшим банком в мире. Банк занимал второе место в Великобритании по объему активов и филиалов и пятое место в Европе. Крах настиг банк в 2008 году. Резкое снижение стоимости стало результатом падения цен на акции, что привело к снижению доверия к банку. В итоге вся компания была разделена на семь подразделений, обеспечивающих поддержку бизнеса и потенциально выполняющих несколько финансовых функций. Королевский банк Шотландии известен тем, что до сих пор выпускает банкноты номиналом 1 фунт стерлингов. 5. hbos (Halifax Bank of Scotland).
В результате слияния Halifax PLC и Bank of Scotland в 2001 году образовалась эта банковская компания. Изначально целью было создание крупного ипотечного кредитора, способного осуществлять крупные кредитные операции по всему миру. NWOS является одним из филиалов Lloyds Banking после того, как компания стала неплатежеспособной. NWO по-прежнему функционирует как отдельная структура, но нестабильные кредиты, мошенничество и торговля оружием создали этой банковской структуре плохую репутацию и значительно снизили авторитет компании. 6. wachovia.
Банк расположен в Северной Каролине. Банк начал свое существование 16.06.1897 года. Банк занимался управлением активами, состоянием, корпоративным и инвестиционным банкингом. Банк был востребован и очень популярен. В 2008 году компания обанкротилась. Ее активы перешли к Wells Fargo, американской транснациональной банковской и финансовой компании. Wachovia неоднократно предпринимала попытки войти в банковскую индустрию, приобретая ряд финансовых компаний. На момент банкротства банк считался четвертым по величине и широте услуг в США. 7. indymacbank.
Теперь банк известен как One West Bank. Название Indy Mac Bank было изменено на Indy Mac Bank, так как большая часть его активов была приобретена Independent National Mortgage. Штаб-квартира банка находилась в Лос-Анджелесе. До своего официального банкротства банк получил общественное признание и был известен как одна из компаний, где можно было без риска разместить сбережения и получить кредиты на выгодных условиях. Банк обанкротился в июле 2008 года не по своей вине, а из-за непродуманной стратегии развития. Он стал четвертой по величине банковской компанией, потерпевшей крах в США. 8. Fortis.
Эта компания известна во всем мире не только как очень успешный банк, но и как крупная инвестиционная компания. В свое время этот банк был 20-м по величине банком в мире. Кризис 2008 года не обошел стороной и этот банк. Компания не смогла должным образом сохранить все свои активы. Банк был разделен на несколько организационных подразделений и продан. Первоначально большую часть активов банка приобрели Нидерланды, затем банк был частично продан BNP Paribas и французскому банку. Все остальные филиалы были национализированы правительством Нидерландов, а система получила название ABN AMRO. 9. Сберегательный банк Кастильи-Ла-Манчи.
Этот испанский банк был основан в 1992 году для предоставления кредитных услуг. Его главный офис расположен в Куэнке. Пытаясь предотвратить крах банка, испанское правительство выделило ему крупную кредитную линию, но безуспешно. Эти средства не смогли остановить кризис. Банк обанкротился и в 2009 году был передан Банку Испании.10. COMMERCE BANCORP.
Этот банк был основан в 1973 году в Нью-Джерси Верноном Хиллом. Хилл стремился расширить компанию, усовершенствовав систему быстрого питания и перенеся ее в банковский сектор. В результате банк имел около 435 отделений, что было слишком много. В 2007 году банк объявил о банкротстве и объединился с Dominion Bank of Toronto, который, в свою очередь, объединился с ND Bank.